2025年1月20日，市財政局印發(fā)《河源市市級財政專戶資金定期存款存放管理實施辦法》（以下簡稱《實施辦法》），自印發(fā)之日起實施，有效期3年。現(xiàn)就有關(guān)內(nèi)容解讀如下：
一、制定背景
為建立健全科學(xué)規(guī)范、公正透明的財政專戶資金存放管理機制，規(guī)范財政專戶資金定期存放行為，經(jīng)國務(wù)院同意，財政部2017年印發(fā)《關(guān)于進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》(財庫〔2017〕76號)。按照財政部財庫〔2017〕76號文件要求，省財政廳2018年印發(fā)《關(guān)于進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的實施意見》(粵財庫〔2017〕59號)，要求各市財政部門對社會保險基金等大額財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶行辦理定期存款，應(yīng)當(dāng)采取競爭性方式選擇存放銀行，并制定具體操作辦法。根據(jù)財政部、廣東省財政廳的有關(guān)規(guī)定和要求，我局制定了《實施辦法》。
二、政策依據(jù)
（一）《財政部關(guān)于切實加強地方預(yù)算執(zhí)行和財政資金安全管理有關(guān)事宜的通知》（財庫〔2019〕49號）；
（二）《財政部關(guān)于進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》（財庫〔2017〕76號）；
（三）《廣東省財政廳關(guān)于進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的實施意見》（粵財庫〔2017〕59號）；
（四）《關(guān)于進一步規(guī)范財政資金存放管理相關(guān)工作的通知》（粵財庫函〔2018〕118號）；
（五）《財政部關(guān)于印發(fā)<財政專戶管理辦法>的通知》（財庫〔2013〕46號）。
三、主要內(nèi)容
（一）明確參與定期存放的資金范圍。市級財政專戶資金轉(zhuǎn)為定期存款、協(xié)定存款、通知存款的，一般在財政專戶開戶銀行辦理。社會保險基金等大額財政專戶資金，可以轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款，定期存款銀行應(yīng)當(dāng)采取競爭性方式選擇資金存放銀行，在增強資金存放透明度的同時實現(xiàn)資金保值增值。糧食風(fēng)險基金等國務(wù)院批準保留的專項支出類財政專戶資金和待繳國庫非稅收入資金、外國政府和國際金融組織貸款和贈款資金，一律不得轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款。
（二）明確參與競爭性存放的銀行范圍。參與財政專戶資金競爭性存放的銀行，應(yīng)是在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，同時在河源市區(qū)設(shè)有分行級以上（含分行）經(jīng)營機構(gòu)的商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機構(gòu)以及政策性銀行。
（三）明確選擇存放銀行的辦法。財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行定期存款采取競爭性方式選擇存放銀行。
（四）明確競爭性方式的具體內(nèi)容和操作流程。在網(wǎng)上發(fā)布公告公開邀請銀行報名參與競爭，組建評審委員會,通過綜合評分法對存放銀行進行評分，按評分結(jié)果分配定期存款額度。
（五）明確評審委員會人員組成。評審委員會由市財政局、市人力資源和社會保障局、市醫(yī)療保障局、市金融工作局、人民銀行河源市中心支行、河源銀保監(jiān)分局6個部門各派一名工作人員和外部專家一名組成。
（六）明確存放銀行資格條件。為確保資金安全，《實施辦法》規(guī)定存放銀行必須符合法律法規(guī)規(guī)定、近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險重大違約事件和無重大違法違規(guī)記錄等七項條件。
（七）明確綜合評分法各項指標設(shè)置及其權(quán)重值。《實施辦法》規(guī)定評分指標設(shè)五大項，分別是：經(jīng)營狀況（權(quán)重值40%，下同）、支持地方經(jīng)濟發(fā)展貢獻度（38%）、利率報價（8%）、服務(wù)水平（8%）和綜合能力（6%）。五大項指標下設(shè)16小項指標，分別是：凈資產(chǎn)總額（7%）、資本充足率（7%）、不良貸款率（8%）、年末存款余額（9%）、年末貸款余額 （9%）、繳納稅收河源留成收入（15%）、繳納稅收河源留成收入同比增長率 （4%）、年末小微企業(yè)貸款余額占本行總貸款比例（4%）、年末涉農(nóng)貸款余額占本行總貸款比例（4%）、年末貸款余額同比增長率（4%）、社會保障卡覆蓋情況（4%）、銀行機構(gòu)層級設(shè)置（3%）、承諾定期存款利率（8%）、提供支付結(jié)算、對賬、銀行賬戶管理、代理財政業(yè)務(wù)等服務(wù)的能力和水平（5%）、河源營業(yè)網(wǎng)點數(shù)（3%）、經(jīng)營穩(wěn)健性和契合性評估（6%）。
（八）明確銀行得分和定期存款額度分配的計算方法。評審委員會按各銀行指標的權(quán)重值計算銀行得分，得分乘以系數(shù)計算出系數(shù)分，再按系數(shù)分的權(quán)重，計算定期存款額度。
（九）明確評審工作人員的約束和存放監(jiān)督管理。為確保公平、公正，《實施辦法》加大約束和監(jiān)督管理：規(guī)定評審人員與參與銀行不得有利害關(guān)系；市財政局、市人社局、市醫(yī)保局派出工作人員對評審工作進行全過程監(jiān)督；參與銀行應(yīng)出具廉政承諾書，承諾不得向相關(guān)人員輸送任何利益，不得將資金存放與相關(guān)負責(zé)人員在本行親屬的業(yè)績、收入掛鉤；商業(yè)銀行有發(fā)生重大金融風(fēng)險或者重大違約事件、提供虛假材料、弄虛作假或材料隱瞞事實、干擾評審工作、存在利益輸送等行為的，三年內(nèi)不得參與競爭性存放評審工作。
（十）明確實施時間及有效期。《實施辦法》自印發(fā)之日起施行，有效期3年。
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